ขั้นตอนการ "ซื้อ-ขาย" กองทุนรวม การทำรายการ DCA รวมถึงการเพิ่มบัญชี Tax Saving Fund เพื่อซื้อกองทุนประหยัดภาษี ผ่านแอป Kept by krungsri ในกระปุก Kept Invest สามารถทำได้ตามรายละเอียดด้านล่าง ดังนี้

ขั้นตอนการซื้อกองทุน

1. เลือกกองทุนที่ต้องการซื้อ จากแผนการลงทุนที่หน้ากระปุก Kept invest มีให้เลือก ไม่ว่าจะเป็น

• แผน 1st Million สูตรลงทุนสู่เงินล้าน

• แผน All Balance สูตรลงทุนจัดการเงินก้อน

• แผน Tax saving fund สูตรลงทุนช่วยลดหย่อนภาษี

• แผน Goal สูตรลงทุนเพื่อเป้าหมาย

• แผน DIY สูตรสำเร็จด้วยตัวเอง

2. เลือกใส่จำนวนที่ต้องการซื้อ ในช่องว่าง โดยมีขั้นต่ำ 1 บาท หรือตามจำนวนขั้นต่ำของแผนการลงทุนนั้น ๆ

3. เลือกบัญชีธนาคารสำหรับการหักเงิน และกด “ซื้อทันที”

4. คำสั่งซื้อกองทุนสำเร็จ สามารถเลือกทำรายการต่อ หรือกลับไปยังหน้าแผนหลักได้หลังจากขั้นตอนนี้
   ​

ขั้นตอนการขายกองทุน

1. ขั้นตอนแรก เลือกเพิ่มคำสั่ง “ขาย” ในหน้าธุรกรรม

2. หลังจากเลือก “ขาย” ให้เลือกกองทุนที่ต้องการขาย และใส่จำนวนที่ต้องการขาย

3. เลือกบัญชีธนาคารสำหรับหักเงิน และกดทำรายการ

4. การขายกองทุนสำเร็จ สามารถเลือกทำรายการต่อ หรือกลับไปยังหน้าแผนหลักได้หลังจากขั้นตอนนี้

ขั้นตอนการสับเปลี่ยนกองทุน

1. เลือกคำสั่ง “สับเปลี่ยน”  

2. เลือกกองทุนที่ต้องการสับเปลี่ยนออก หลังจากนั้น ให้เลือกกองทุนที่ต้องการสับเปลี่ยนเข้า (สามารถสับเปลี่ยนได้เฉพาะกองในบลจ.เดียวกันเท่านั้น)

3. กรอกจำนวนเงินหรือจำนวนหน่วยที่ต้องการสับเปลี่ยนออกจากกองทุนต้นทาง ซึ่งจำนวนเงินหรือมูลค่าของจำนวนหน่วยที่สับเปลี่ยนออกจากกองทุนต้นทาง ต้องมีค่ามากกว่าหรือเท่ากับมูลค่าซื้อขั้นต่ำของกองทุนปลายทาง

4. เมื่อกรอกเรียบร้อยแล้ว สามารถกด “สับเปลี่ยนทันที” 

5. การสับเปลี่ยนกองทุนสำเร็จ สามารถเลือกทำรายการต่อ หรือกลับไปยังหน้าแผนหลักได้หลังจากขั้นตอนนี้

ลงทุนเป็นงวดแบบอัตโนมัติ (DCA)

เงื่อนไขการลงทุนเป็นงวดแบบอัตโนมัติ

• การลงทุนแบบ DCA เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสั่งซื้อกองทุนล่วงหน้าเป็นงวดแบบรายเดือนหรือรายสัปดาห์​

• รายการ DCA สามารถทำได้เฉพาะรายการประเภทซื้อเท่านั้น​

• หากวันที่ตั้งค่า DCA เป็นวันหยุดของกองทุน รายการ DCA จะมีผลในวันทำการถัดไป​

• หากวันที่ตั้งค่า DCA เป็นวันที่ 31 และในเดือนนั้นมี 30 วัน รายการ DCA จะมีผลในวันทำการซื้อสุดท้ายของเดือนนั้น​

• หากทางบริษัทส่งตัดเงินในบัญชีผู้ลงทุน ไม่ผ่าน ติดต่อกันเป็นเวลา 2 งวด บริษัทจะยกเลิกคำสั่งซื้อ DCA และหากผู้ลงทุน มีความประสงค์จะทำรายการ DCA อีกครั้ง จะต้องดำเนินการบันทึกคำสั่งซื้อใหม่​

• หากมีการปรับพอร์ต จำเป็นต้องเข้าไปแก้ไขรายการ DCA ด้วยทุกครั้ง​

• จำเป็นต้องทำรายการเปลี่ยนแปลง/ยกเลิก/แก้ไข DCA ก่อนวันรายการมีผล 2 วันทำการเสมอ​
   

ขั้นตอนการตั้งค่ารายการ DCA

• เลือกแผนการลงทุนที่ต้องการตั้งค่า DCA​

• เลือก รายการ DCA แล้วกดปุ่ม ”เพิ่มรายการ”​

• เลือกกองทุนจาก รายการ DCA แนะนำ หรือค้นหากองทุนที่ต้องการทำ DCA ด้วยตนเอง​

• เลือก บัญชีธนาคารสำหรับหักเงิน จากนั้นกำหนด วันที่ทำรายการ (รายเดือน หรือ รายสัปดาห์) วันที่เริ่มต้นทำรายการ วันที่สิ้นสุดรายการ (ถ้ามี) และจำนวนที่ต้องการซื้อ​

• กดปุ่ม “+ สร้างรายการซื้อ DCA” จากนั้นใส่รหัส PIN 6 หลักเพื่อยืนยันคำสั่ง​

• ตรวจสอบอีเมลแจ้งรายการซื้อ DCA​

การเลือกแผนการลงทุน (Plan creation)

ขั้นตอนในการเลือกแผนการลงทุน สามารถทำได้ตามขั้นตอนดังนี้

1. เข้าสู่หน้าบัญชี Kept Invest ในแอปพลิเคชัน Kept

2. เมื่อคุณเปิดบัญชีกองทุนรวมเรียบร้อย ให้กดเลือก “เพิ่มแผน” สำหรับการเริ่มเลือกแผนการลงทุน

3. เลือกแผนการลงทุนที่ใช่สำหรับคุณ โดยสามารถเลือกได้จาก 5 แผนการลงทุน ตามรายละเอียดด้านล่างนี้

   • แผน 1st Million สูตรลงทุนสู่เงินล้าน 

   • แผน All Balance สูตรลงทุนจัดการเงินก้อน

   • แผน Tax saving fund สูตรลงทุนช่วยลดหย่อนภาษี

   • แผน Goal สูตรลงทุนเพื่อเป้าหมาย

   • แผน DIY สูตรสำเร็จด้วยตัวเอง 

4.   เลือกแผนการลงทุนที่ใช่ และเลือกลงทุนครั้งแรก พร้อมกรอกเงินลงทุนที่ต้องการในช่อง “ฉันอยากเริ่มลงทุนครั้งแรก”
5.   กรอกชื่อแผนการลงทุนของคุณ โดยสามารถกรอกชื่ออะไรก็ได้ ในช่อง “แผนของฉันชื่อ” สามารถตั้งได้ตามเป้าหมายที่คุณต้องการได้เลย
6. หลังจากเลือกแผน และกรอกข้อมูลครบถ้วน สามารถกด “ตรวจสอบแผน” และบันทึกแผน เป็นอันเสร็จสิ้นการสร้างแผนการลงทุน

วิธีเปิดแผนกองทุน Tax saving fund สูตรลงทุนช่วยลดหย่อนภาษี

เมื่อเสร็จสิ้นการยืนยันตัวตน และเปิดบัญชีกองทุนเรียบร้อย คุณสามารถเริ่มเปิดแผนกองทุน Tax saving fund สูตรลงทุนช่วยลดหย่อนภาษี ผ่านขั้นตอนดังนี้

1. กดเพิ่มบัญชี Tax saving fund

2. เข้าไปยังหน้า dashboard และเลือก “เพิ่มบัญชี Tax saving” หลังจากอ่านรายละเอียดครบถ้วน

3. ลำดับถัดไป คุณจะต้องกรอกข้อมูลสำหรับการเปิดกองทุนเพื่อการลดหย่อนภาษี ประกอบไปด้วย

   • ประเภทที่มาของรายได้ / ข้อมูลคู่สมรส (ถ้ามี)

   • FATCA (ข้อมูลประชากรสหรัฐอเมริกา)

   • ถ่ายภาพบัตรประชาชนของผู้เปิดบัญชี / ข้อมูลบัตรประชาชนเพิ่มเติม

   • แบบประเมินความเสี่ยง

                     หลังจากกรอกข้อมูลเสร็จสิ้นทั้งหมด ให้เลือก “ส่งข้อมูล”

หลังจากส่งข้อมูลเรียบร้อย ทางระบบจะใช้เวลาประมาณ 1 - 2 วันทำการ ในการอนุมัติ โดยคุณสามารถเข้ามาเช็คได้ที่หน้า Dashboard ของบัญชี Kept Invest 

เมื่อบัญชีแผนการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีอนุมัติแล้ว จะมีข้อความขึ้นมาว่า “บัญชี Tax Saving พร้อมลงทุนแล้ว” หลังจากนั้นคุณสามารถเริ่มลงทุนได้ทันที

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม หรือสอบถามข้อมูล ได้ที่

• Website: https://www.keptbykrungsri.com/kept-invest​
• สามารถติดต่อทีมงาน Kept help center : 02-296-6299 หรือ Live chat ผ่านแอป Kept