ลดหย่อนภาษีปีนี้ ซื้อกองทุนอะไรดี? สรุปมาให้แล้วแบบครบ ๆ ทั้งกองทุน SSF กองทุน RMF และกองทุน Thai ESG จากหลากหลาย บลจ. ด้วยคำแนะนำการลงทุนที่เป็นกลาง
สารบัญ SSF รายกอง (คลิกชื่อกองที่สนใจได้เลย)
- หุ้นโลก: KKP GNP-SSF
- หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี: B-INNOTECHSSF
- หุ้นกลุ่มสุขภาพ: KT-HEALTHCARE-SSF
- หุ้นสหรัฐฯ คุณค่า: AFMOAT-HSSF
- หุ้นสหรัฐฯ เติบโต: B-USALPHASSF
- หุ้นเอเชียตลาดเกิดใหม่: B-ASIASSF
- หุ้นจีน: SCBMLCA(SSF)
- หุ้นเวียดนาม: K-VIETNAM-SSF
- หุ้นไทย: ASP-SMESSF
- กองทุนผสม: UGBF-SSF
- ตราสารหนี้โลก: UGIS-SSF
- ตราสารหนี้ไทย: KKP ACT FIXED-SSF
- ทองคำ: SCBGOLDH-SSF
สารบัญ RMF รายกอง (คลิกชื่อกองที่สนใจได้เลย)
- หุ้นโลก: KKP GNP RMF-UH
- หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี: B-INNOTECHRMF
- หุ้นกลุ่มสุขภาพ: SCBRMGHC
- หุ้นสหรัฐฯ คุณค่า: AFMOATHRMF
- หุ้นสหรัฐฯ เติบโต: B-USALPHARMF
- หุ้นเอเชียตลาดเกิดใหม่: B-ASIARMF
- หุ้นอินเดีย: B-INDIAMRMF
- หุ้นจีน: SCBRMMLCA
- หุ้นเวียดนาม: PRINCIPAL VNEQRMF
- หุ้นไทย: ASP-SMERMF
- กองทุนผสม: UGBFRMF
- ตราสารหนี้โลก: UGISRMF
- ตราสารหนี้ไทย: KKP INRMF
- ทองคำ: BGOLDRMF
สารบัญ Thai ESG รายกอง (คลิกชื่อกองที่สนใจได้เลย)
โพยกองทุน SSF แนะนำ
มุมมองการลงทุนโดย Finnomena Funds ณ เดือนสิงหาคม 2024
หุ้นโลก: KKP GNP-SSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Capital Group - New Perspective Fund ที่ลงทุนในหุ้นทั่วโลก ซึ่งมีส่วนร่วมกับการเปลี่ยนแปลงด้านการค้าและเศรษฐกิจระหว่างประเทศของโลกอนาคต
- มีสไตล์การลงทุนที่สร้าง Alpha ในระยะยาว พร้อมกับรักษาความผันผวนของพอร์ตให้ไม่สูงเกินไป โดยที่ผลตอบแทนมีความสัมพันธ์กับหุ้นโลก MSCI ACWI
- ทีมผู้จัดการกองทุนขนาดใหญ่ประสบการณ์สูง โดย Portfolio Turnover ค่อนข้างต่ำเฉลี่ยที่ 25% และมีหุ้นกว่า 60% ถือครองมานานกว่า 5 ปี
- เลือกหุ้นแบบ Bottom-Up และไม่ได้มี High Conviction มากเกินไปจนทำให้มีการลงทุนในแต่ละอุตสาหกรรมผิดเพี้ยนไปจากดัชนีอ้างอิง
- KKP GNP-SSF ไม่มีการป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน ซึ่งในระยะสั้นช่วยลดต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงที่ปัจจุบันอยู่ในระดับสูง
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี: B-INNOTECHSSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Fidelity Funds - Global Technology ที่ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลก
- บริหารโดยผู้จัดการกองทุน ‘Hyun Ho Sohn’ มากว่า 11 ปี และร่วมงานกับ Fidelity มากว่า 18 ปี
- คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เน้นหุ้นเติบโต มูลค่าไม่แพง จัดออกมาเป็นพอร์ตหุ้นเทคโนโลยี P/E ต่ำ และมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้นเทคโนโลยีอื่น ๆ
- เหมาะกับการเป็นกองทุนหุ้นเทคโนโลยีเพื่อลงทุนระยะยาว จากผลตอบแทนที่โดดเด่นนับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นกลุ่มสุขภาพ: KT-HEALTHCARE-SSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Janus Henderson Global Life Sciences Fund ซึ่งลงทุนในหุ้นกลุ่มอุตสาหกรรมสุขภาพทั่วโลก
- บริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประวัติการศึกษาในสายวิทยาศาสตร์สุขภาพ และมีประวัติการบริหารกองทุน Healthcare มานานกว่า 20 ปี
- มีการลงทุนหุ้น Healthcare หลากหลายธีม เช่น ผู้ผลิตยา ธุรกิจไบโอเทคโนโลยี ผู้ให้บริการด้านประกันสุขภาพ และมีการปรับเปลี่ยนสัดส่วนให้เหมาะสมอยู่เสมอ
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นสหรัฐฯ แบบเน้นคุณค่า: AFMOAT-HSSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก VanEck Morningstar Wide Moat ETF เน้นธุรกิจที่มีความสามารถในการแข่งขันสูง ทนทานทุกสภาวะตลาด และเป็นผู้นำในอุตสาหกรรม
- มีการควบคุมความเสี่ยงด้วยวิธีการเชิง Valuation และการกระจายน้ำหนักลงทุนแบบให้น้ำหนักรายหุ้นเท่ากัน (Equal Weight) ซึ่งช่วยให้ความเสี่ยงของพอร์ตอยู่ในระดับต่ำ
- ผลตอบแทนในระยะยาวเหนือกว่าดัชนี S&P500 จากการรักษา Drawdown ให้ต่ำ และได้ผลตอบแทนที่ดีในช่วงตลาดขาขึ้น
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นสหรัฐฯ แบบเน้นเติบโต: B-USALPHASSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก JPMorgan Funds - US Growth Fund โดยเน้นเอาชนะดัชนี Russell 1000 Growth ซึ่งเป็นดัชนีชี้วัดหุ้นเติบโตในสหรัฐฯ
- คัดเลือกหุ้นระหว่าง 60-80 บริษัท และพิจารณาเรื่อง Price Momentum เพื่อให้การลงทุนมีความสามารถในการ Capture Upside ได้ดีในช่วงตลาดขาขึ้น และบริหาร Downside ได้อย่างมีประสิทธิภาพในช่วงตลาดขาลง
- มีทีมบริหารประสบการณ์สูงในการทำกลยุทธ์มาตั้งแต่ปี 2005 พิสูจน์ด้วยผลการดำเนินงานของกองทุนหลักที่โดดเด่นอย่างมากเมื่อเทียบกับกลุ่ม US Large-Cap Growth
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นเอเชียตลาดเกิดใหม่: B-ASIASSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Invesco Asian Equity Fund ในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในภูมิภาคเอเชีย (ไม่รวมญี่ปุ่น ออสเตรเลีย และนิวซีแลนด์)
- บริหารแบบเชิกรุก (Active) ค้นหาหุ้นเอเชียขนาดใหญ่ มีสภาพคล่องสูง พร้อมด้วยกลยุทธ์กระจายพอร์ตการลงทุนแบบมืออาชีพ ที่บางจังหวะได้เพิ่มน้ำหนักในหุ้นเอเชียบางตลาดที่หลายคนมองข้าม (Contrarian)
- ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนทำได้ดีกว่าดัชนีชี้วัดนับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นจีน: SCBMLCA(SSF)
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- มีนโยบายลงทุนในหุ้นจีนแบบ All China บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนที่เฉพาะทางใน Machine Learning และมีประสบการณ์สูงของบลจ. ไทยพาณิชย์
- คัดเลือกหุ้นด้วย Machine Learning โดยใช้ข้อมูลหลากหลายมิติ จากนั้นจึงทำ Portfolio Optimization เพื่อควบคุมความเสี่ยงให้อยู่ในระดับเหมาะสม
- ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินแบบ Active ระหว่างสกุลเงินบาทและสกุลเงินที่ลงทุน (ดอลลาร์ฮ่องกงหรือหยวน) ซึ่งมีส่วนช่วยให้กองทุนมีผลตอบแทนเหนือกว่ากองทุนหุ้นจีนอื่น ๆ ที่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน USD/THB จากการลงทุนในกองทุนหุ้นจีนหลักในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นเวียดนาม: K-VIETNAM-SSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในหุ้นเวียดนาม ซึ่งดำเนินธุรกิจหรือได้รับผลประโยชน์จากการเติบโตทางเศรษฐกิจ หรือมีทรัพย์สินส่วนใหญ่มาจากการเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศเวียดนาม
- บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนชาวไทยที่มีประสบการณ์ ลดการเสียค่าธรรมเนียมหลายต่อจากการลงทุนผ่าน Feeder Fund
- เป็นกองทุนที่สร้างผลตอบแทนได้เป็นลำดับต้น ๆ ของกองทุนเวียดนามในไทย ตลอดช่วง 3 ปีที่ผ่านมา และมีค่าธรรมเนียมไม่แพง
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นไทย: ASP-SMESSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- กองทุนหุ้นไทยที่เน้นลงทุนในบริษัทขนาดกลางและขนาดเล็ก ทั้งที่จดทะเบียนใน SET และ mai รวมถึงการจองซื้อตั้งแต่ช่วง IPO
- มีกลยุทธ์การคัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เพื่อเฟ้นหาหุ้นปัจจัยพื้นฐานดี และมีแนวโน้มเติบโตระยะยาว โดยจะต้องมีมูลค่าหลักทรัพย์ไม่เกิน 80,000 ล้านบาท ก่อนวันเข้าลงทุน
- ปรัชญาการลงทุนของกองทุนเชื่อว่าหุ้นขนาดกลางและเล็กที่มีศักยภาพ จะมีโอกาสสร้างผลตอบแทนแบบก้าวกระโดดได้มากกว่าหุ้นขนาดใหญ่
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
กองทุนผสม: UGBF-SSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก JPM Global Balanced C (acc) - USD (hedged) บริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ทั้งในองค์กรและในอุตสาหกรรมเฉลี่ยมากกว่า 20 ปี
- เน้นไปที่การจัดพอร์ตประเภท 50/50 คือหุ้นทั่วโลก 50% และตราสารหนี้ทั่วโลก 50%
- กองทุนสามารถเอาชนะตลาดได้ในระยะยาวเมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัด และมีผลตอบแทนโดดเด่นเหนือกว่ากองทุนอื่น ๆ ในประเภทเดียวกัน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
ตราสารหนี้โลก: UGIS-SSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund ที่ลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก
- มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก (Active) ปรับสัดส่วนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนเป็นรายได้ที่สม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
- บริหารกองทุนโดย PIMCO Asset Management บริษัทจัดการกองทุนที่มีชื่อเสียงด้านกองทุนตราสารหนี้มาอย่างยาวนาน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
ตราสารหนี้ไทย: KKP ACT FIXED-SSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- กองทุนตราสารหนี้ที่เน้นลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน โดยพิจารณาตราสารหนี้ที่มีฐานะการเงินดี และสภาพคล่องสูง
- บริหารจัดการแบบ Dynamic ซึ่งจะปรับอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ในกองทุนให้เหมาะสมกับสภาวะตลาด และคัดเลือกตราสารหนี้ภาคเอกชนด้วยความเสี่ยงที่เหมาะสม
- กองทุนมีผลการดำเนินงานที่โดดเด่น บริหารงานโดยผู้จัดการกองทุนมากประสบการณ์ที่เคยได้รับรางวัล Morningstar Awards 2 ปีซ้อน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
ทองคำ: SCBGOLDH-SSF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก SPDR Gold Trust ซึ่งเป็นกองทุนที่มีการซื้อขายและถือทองคำมากที่สุดในโลก
- SCBGOLDH-SSF มีการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ทำให้ทิศทางของราคากองทุนสอดคล้องกับราคาทองในสกุลดอลลาร์สหรัฐ
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
โพยกองทุน RMF แนะนำ
มุมมองการลงทุนโดย Finnomena Funds ณ เดือนสิงหาคม 2024
หุ้นโลก: KKP GNP RMF-UH
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Capital Group - New Perspective Fund ที่ลงทุนในหุ้นทั่วโลก ซึ่งมีส่วนร่วมกับการเปลี่ยนแปลงด้านการค้าและเศรษฐกิจระหว่างประเทศของโลกอนาคต
- มีสไตล์การลงทุนที่สร้าง Alpha ในระยะยาว พร้อมกับรักษาความผันผวนของพอร์ตให้ไม่สูงเกินไป โดยที่ผลตอบแทนมีความสัมพันธ์กับหุ้นโลก MSCI ACWI
- ทีมผู้จัดการกองทุนขนาดใหญ่ประสบการณ์สูง โดย Portfolio Turnover ค่อนข้างต่ำเฉลี่ยที่ 25% และมีหุ้นกว่า 60% ถือครองมานานกว่า 5 ปี
- เลือกหุ้นแบบ Bottom-Up และไม่ได้มี High Conviction มากเกินไปจนทำให้มีการลงทุนในแต่ละอุตสาหกรรมผิดเพี้ยนไปจากดัชนีอ้างอิง
- KKP GNP-SSF ไม่มีการป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน ซึ่งในระยะสั้นช่วยลดต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงที่ปัจจุบันอยู่ในระดับสูง
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นกลุ่มเทคโนโลยี: B-INNOTECHRMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Fidelity Funds - Global Technology ที่ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลก
- บริหารโดยผู้จัดการกองทุน ‘Hyun Ho Sohn’ มากว่า 11 ปี และร่วมงานกับ Fidelity มากว่า 18 ปี
- คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เน้นหุ้นเติบโต มูลค่าไม่แพง จัดออกมาเป็นพอร์ตหุ้นเทคโนโลยี P/E ต่ำ และมีความผันผวนน้อยกว่ากองทุนหุ้นเทคโนโลยีอื่น ๆ
- เหมาะกับการเป็นกองทุนหุ้นเทคโนโลยีเพื่อลงทุนระยะยาว จากผลตอบแทนที่โดดเด่นนับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นกลุ่มสุขภาพ: SCBRMGHC
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Janus Henderson Global Life Sciences Fund ซึ่งลงทุนในหุ้นกลุ่มอุตสาหกรรมสุขภาพทั่วโลก
- บริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประวัติการศึกษาในสายวิทยาศาสตร์สุขภาพ และมีประวัติการบริหารกองทุน Healthcare มานานกว่า 20 ปี
- มีการลงทุนหุ้น Healthcare หลากหลายธีม เช่น ผู้ผลิตยา ธุรกิจไบโอเทคโนโลยี ผู้ให้บริการด้านประกันสุขภาพ และมีการปรับเปลี่ยนสัดส่วนให้เหมาะสมอยู่เสมอ
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นสหรัฐฯ คุณค่า: AFMOATHRMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก VanEck Morningstar Wide Moat ETF เน้นธุรกิจที่มีความสามารถในการแข่งขันสูง ทนทานทุกสภาวะตลาด และเป็นผู้นำในอุตสาหกรรม
- มีการควบคุมความเสี่ยงด้วยวิธีการเชิง Valuation และการกระจายน้ำหนักลงทุนแบบให้น้ำหนักรายหุ้นเท่ากัน (Equal Weight) ซึ่งช่วยให้ความเสี่ยงของพอร์ตอยู่ในระดับต่ำ
- ผลตอบแทนในระยะยาวเหนือกว่าดัชนี S&P500 จากการรักษา Drawdown ให้ต่ำ และได้ผลตอบแทนที่ดีในช่วงตลาดขาขึ้น
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นสหรัฐฯ เติบโต: B-USALPHARMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก JPMorgan Funds - US Growth Fund โดยเน้นเอาชนะดัชนี Russell 1000 Growth ซึ่งเป็นดัชนีชี้วัดหุ้นเติบโตในสหรัฐฯ
- คัดเลือกหุ้นระหว่าง 60-80 บริษัท และพิจารณาเรื่อง Price Momentum เพื่อให้การลงทุนมีความสามารถในการ Capture Upside ได้ดีในช่วงตลาดขาขึ้น และบริหาร Downside ได้อย่างมีประสิทธิภาพในช่วงตลาดขาลง
- มีทีมบริหารประสบการณ์สูงในการทำกลยุทธ์มาตั้งแต่ปี 2005 พิสูจน์ด้วยผลการดำเนินงานของกองทุนหลักที่โดดเด่นอย่างมากเมื่อเทียบกับกลุ่ม US Large-Cap Growth
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นเอเชียตลาดเกิดใหม่: B-ASIARMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Invesco Asian Equity Fund ในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในภูมิภาคเอเชีย (ไม่รวมญี่ปุ่น ออสเตรเลีย และนิวซีแลนด์)
- บริหารแบบเชิกรุก (Active) ค้นหาหุ้นเอเชียขนาดใหญ่ มีสภาพคล่องสูง พร้อมด้วยกลยุทธ์กระจายพอร์ตการลงทุนแบบมืออาชีพ ที่บางจังหวะได้เพิ่มน้ำหนักในหุ้นเอเชียบางตลาดที่หลายคนมองข้าม (Contrarian)
- ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนทำได้ดีกว่าดัชนีชี้วัดนับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นอินเดีย: B-INDIAMRMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก Kotak Funds - India Midcap Fund ซึ่งเน้นไปที่หุ้นอินเดียขนาดกลางเป็นส่วนใหญ่ เพื่อรับอานิสงค์กลุ่ม Middle-Class ที่กำลังเติบโต
- กองทุนหลักมีผลการดำเนินงานที่โดดเด่นมากว่า 10 ปี
- B-INDIARMF มีนโยบายการบริหาร FX Hedging Policy อย่าง Active ทำให้ผลการดำเนินงานส่งต่อมาได้อย่างเต็มที่ในระยะยาว
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นจีน: SCBRMMLCA
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- มีนโยบายลงทุนในหุ้นจีนแบบ All China บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนที่เฉพาะทางใน Machine Learning และมีประสบการณ์สูงของบลจ. ไทยพาณิชย์
- คัดเลือกหุ้นด้วย Machine Learning โดยใช้ข้อมูลหลากหลายมิติ จากนั้นจึงทำ Portfolio Optimization เพื่อควบคุมความเสี่ยงให้อยู่ในระดับเหมาะสม
- ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินแบบ Active ระหว่างสกุลเงินบาทและสกุลเงินที่ลงทุน (ดอลลาร์ฮ่องกงหรือหยวน) ซึ่งมีส่วนช่วยให้กองทุนมีผลตอบแทนเหนือกว่ากองทุนหุ้นจีนอื่น ๆ ที่ป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน USD/THB จากการลงทุนในกองทุนหุ้นจีนหลักในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นเวียดนาม: PRINCIPAL VNEQRMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- เป็นกองทุนแรกของประเทศไทยที่ทำการลงทุนในเวียดนามโดยตรง ทั้งหุ้น และ ETF
- วิเคราะห์และจัดพอร์ตโดยผู้จัดการกองทุนชาวไทยและเวียดนาม ซึ่งเชี่ยวชาญในการเลือกหุ้น และหา Sector ที่มีโอกาสเติบโตระยะยาว ด้วยมูลค่าที่เหมาะสม
- ใช้กลยุทธ์ Core-Satellite Port เน้นผลตอบแทนระยะยาว และมีการสับเปลี่ยนหุ้นบางส่วนตามสภาวะตลาดเพื่อเพิ่มผลตอบแทนระยะสั้น
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
หุ้นไทย: ASP-SMERMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- กองทุนหุ้นไทยที่เน้นลงทุนในบริษัทขนาดกลางและขนาดเล็ก ทั้งที่จดทะเบียนใน SET และ mai รวมถึงการจองซื้อตั้งแต่ช่วง IPO
- มีกลยุทธ์การคัดเลือกหุ้นแบบ Bottom-Up เพื่อเฟ้นหาหุ้นปัจจัยพื้นฐานดี และมีแนวโน้มเติบโตระยะยาว โดยจะต้องมีมูลค่าหลักทรัพย์ไม่เกิน 80,000 ล้านบาท ก่อนวันเข้าลงทุน
- ปรัชญาการลงทุนของกองทุนเชื่อว่าหุ้นขนาดกลางและเล็กที่มีศักยภาพ จะมีโอกาสสร้างผลตอบแทนแบบก้าวกระโดดได้มากกว่าหุ้นขนาดใหญ่
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
กองทุนผสม: UGBFRMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก JPM Global Balanced C (acc) - USD (hedged) บริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ทั้งในองค์กรและในอุตสาหกรรมเฉลี่ยมากกว่า 20 ปี
- เน้นไปที่การจัดพอร์ตประเภท 50/50 คือหุ้นทั่วโลก 50% และตราสารหนี้ทั่วโลก 50%
- กองทุนสามารถเอาชนะตลาดได้ในระยะยาวเมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัด และมีผลตอบแทนโดดเด่นเหนือกว่ากองทุนอื่น ๆ ในประเภทเดียวกัน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
ตราสารหนี้โลก: UGISRMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund ที่ลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก
- มีจุดเด่นที่การลงทุนแบบเชิงรุก (Active) ปรับสัดส่วนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ เพื่อสร้างผลตอบแทนเป็นรายได้ที่สม่ำเสมอ ภายใต้ความผันผวนที่ต่ำ
- บริหารกองทุนโดย PIMCO Asset Management บริษัทจัดการกองทุนที่มีชื่อเสียงด้านกองทุนตราสารหนี้มาอย่างยาวนาน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
ตราสารหนี้ไทย: KKP INRMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- กองทุนตราสารหนี้ที่เน้นลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ ไม่ว่าจะเป็นเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน โดยพิจารณาตราสารหนี้ที่มีฐานะการเงินดี และสภาพคล่องสูง
- บริหารจัดการแบบ Dynamic ซึ่งจะปรับอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ในกองทุนให้เหมาะสมกับสภาวะตลาด และคัดเลือกตราสารหนี้ภาคเอกชนด้วยความเสี่ยงที่เหมาะสม
- กองทุนมีผลการดำเนินงานที่โดดเด่น บริหารงานโดยผู้จัดการกองทุนมากประสบการณ์ที่เคยได้รับรางวัล Morningstar Awards 2 ปีซ้อน
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
ทองคำ: BGOLDRMF
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในกองทุนหลัก SPDR Gold Trust ซึ่งเป็นกองทุนที่มีการซื้อขายและถือทองคำมากที่สุดในโลก
- BGOLDRMF ไม่ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน ทำให้ทิศทางของราคากองทุนสอดคล้องกับราคาทองแท่งในสกุลเงินบาท
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
โพยกองทุน ThaiESG แนะนำ
มุมมองการลงทุนโดย Finnomena Funds ณ เดือนสิงหาคม 2024
หุ้นไทย: ASP-THAIESG
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- เน้นลงทุนในหุ้นจดทะเบียนใน SET และ/หรือ mai ที่ได้รับการคัดเลือกและยอมรับว่ามีความโดดเด่นด้าน ESG โดยจะลงทุนในบริษัทที่ได้รับการจัดอันดับ SET ESG Rating ตั้งแต่ BBB ขึ้นไป
- มีผู้จัดการกองทุนคือ ‘คุณทิพย์วดี อภิชัยสิริ’ ซึ่งมีประสบการณ์ในการบริหารกองทุนหุ้นไทยที่โดดเด่นมาอย่างยาวนาน ผ่านกองทุน ASP-SME
- บลจ. แอสเซท พลัส โดดเด่นในเรื่อง Stock Selection โดยสามารถบริหารจัดการกองทุนหุ้ยไทยให้มีผลการดำเนินงานชนะตลาดได้ในระยะยาว
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
กองทุนผสม: KTAG70/30-THAIESG
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- ลงทุนในหุ้นที่ผ่านการคัดเลือก SET ESG Rating ในระดับ A ขึ้นไป สัดส่วน 70% และตราสารหนี้ประเภท Green Bond, Sustainability Bond และ Sustainability – Linked Bond สัดส่วน 30%
- เน้นกลยุทธ์การลงทุนที่มุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active Management) ทั้งในส่วนตราสารหนี้และตราสารทุน
- ผ่านกระบวนการวิเคราะห์การลงทุนแบบ ESG Integration และวิเคราะห์ข้อมูลพื้นฐานรายบริษัทแบบเชิงลึกจากฝ่ายวิจัยของ บลจ.
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
ตราสารหนี้ไทย: KKP GB THAIESG
สรุปรายละเอียดและจุดเด่นกองทุน
- เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐระยะยาว เพื่อสอดคล้องกับระยะเวลาในการลงทุนสำหรับลดหย่อนภาษี (ลงทุนอย่างน้อย 8 ปี)
- คาดการณ์อายุตราสารหนี้เฉลี่ยในพอร์ต 9 ปี บริหารโดยผู้จัดการกองทุนมากประสบการณ์ของ บลจ. เกียรตินาคินภัทร
- ที่ผ่านมา บลจ. สามารถสร้างผลการดำเนินงานกองตราสารหนี้อื่น ๆ ได้โดดเด่น และคว้ารางวัลการบริหารกองทุนตราสารหนี้มาอย่างต่อเนื่อง
ศึกษารายละเอียด นโยบาย ข้อมูล และความเสี่ยงของกองทุนเพิ่มเติม
ขั้นตอนการคัดเลือกกองทุน
การคัดเลือกกองทุนลดหย่อนภาษีสำหรับปี 2024 ทั้ง RMF SSF และ Thai ESG เราได้พิจารณาจากกองทุน F-Pick ในปัจจุบัน และทำการวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Screening) และวิเคราะห์เชิงคุณภาพ (Qualitative Screening) เพื่อให้ได้กองทุนลดหย่อนภาษีที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในระยะยาวจากกองทุนที่มีอยู่ทั้งหมดในประเทศไทย โดยมีรายละเอียด ดังนี้
การวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Screening)
เราพิจารณาผลการดำเนินงานย้อนหลังระยะยาว (Long-Term Past Performance) ของกองทุนหลักในต่างประเทศเพื่อให้เห็นถึงผลการดำเนินงานในระยะยาวอย่างแท้จริง ทั้งในแง่ของผลตอบแทนและความเสี่ยงที่สอดคล้องกับระยะเวลาลงทุนในกลุ่มกองทุนลดหย่อนภาษี
แม้ว่าผลตอบแทนในอดีตจะไม่ได้การันตีผลตอบแทนในอนาคต แต่ผลการดำเนินงานย้อนหลังในระยะยาวได้พิสูจน์ความสามารถในการบริหารจัดการของผู้จัดการกองทุนผ่านวัฏจักรเศรษฐกิจต่าง ๆ ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ว่ากองทุนดังกล่าวเหมาะสมสำหรับการลงทุนในระยะยาวอย่างแท้จริง
การวิเคราะห์เชิงคุณภาพ (Qualitative Screening)
นอกเหนือจากผลการดำเนินงานในอดีตที่เป็นหลักฐานของความสำเร็จในอดีตของกองทุนแล้ว เราได้พิจารณาปัจจัยเชิงคุณภาพของกองทุนเพื่อที่จะได้มั่นใจว่าความสามารถในอดีตจะสามารถส่งต่อไปยังผลการดำเนินงานในอนาคตได้อย่างต่อเนื่อง
โดยพิจารณาในเรื่องของปรัชญาการลงทุน (Investment Philosophy) และกระบวนการการลงทุน (Investment Process) เพื่อดูว่าภาพรวมการบริหารของกองทุนจะสามารถสร้างผลการดำเนินงานได้ดีต่อเนื่องไปในระยะยาวได้หรือไม่
อีกทั้งได้เพิ่มการพิจารณาในส่วนของนโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging Policy) เนื่องจากสถานการณ์ค่าเงินที่ผันผวนและต้นทุนในการป้องกันความเสี่ยงเรื่องค่าเงินในปัจจุบันเป็นข้อพิสูจน์แล้วว่าเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ควรคำนึงก่อนการลงทุนในกองทุนรวม และส่งผลต่อผลการดำเนินงานของกองทุนเป็นอย่างมาก โดยจะเห็นว่าเราให้ความสำคัญกับการวิเคราะห์เชิงคุณภาพในหลายมิติ เพื่อที่จะทำให้ผลการดำเนินงานของกองทุนสามารถสะท้อนออกมาสู่นักลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด
คำเตือน
: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม SSF RMF และ Thai ESG กรณีไม่ได้ปฏิบัติตามเงื่อนไขภาษี จะไม่ได้สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไขกองทุน | การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน | บางกองทุนมีการลงทุนกระจุกตัวในประเทศที่ลงทุน จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณาการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย | สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน ฟินโนมีนา จำกัด ในช่วงเวลาวันทำการตั้งแต่ 09:00-17:00 น. ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 026 5100 และทาง LINE “@FinnomenaPort” | สำหรับผู้ลงทุนในความดูแลของ Kept by krungsri ติดต่อทีม Kept help center ที่หมายเลขโทรศัพท์ 02 296 6299